基金认购、申购、赎回、转换等交易的名词解释?
时间:2018-09-11

答: 1、认购、申购、赎回

(1)定义

认购:指在基金募集期内,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。

申购:指基金合同生效后,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。

赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。

(2)成交价格

认购:基金份额发售面值,一般情况为1.00元。

申购、赎回:通常采用“未知价”原则,即价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

(3)确认时间

认购:于基金合同生效后通过各销售机构网点或其指定的其他方式查询认购确认份额。

申购、赎回:在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资者应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。(注:T日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日)。

(4)巨额赎回

定义:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的一定比例,该比例通常为10%。


2、基金定投

(1)定义

又称定期定额投资,指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式。

(2)优势

平均成本、聚少成多、降低整体风险和自动扣款。

(3)风险提示

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。


3、基金转换

(1)定义

指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。

(2)费用

由两部分组成,赎回费+申购补差费

注:由红利再投资产生的基金份额在转出时不收取申购补差费。转入份额按照四舍五入的方法保留小数点后两位,由此产生的误差归入基金财产。

(3)优势

a、节省时间:投资者通过基金转换业务变更基金投资品种T+1日确认,T+2日查询转换情况。选择赎回再申购一般至少需要4个工作日,时间较长,可能会耽误很多投资机会。

b、节省成本:转换费用一般少于赎回+申购费用。

c、无缝投资:T日将基金A转换为基金B,T日享受基金A的收益,T+1日开始享受基金B的收益,不会把钱浪费在划款途中。


4、基金转托管

(1)定义

指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作。

(2)办理流程

系统内转托管:

①投资者想进行交易的网点开户;

②如果为一步转托管,需先在拟转入销售机构办理增开交易账户,再在投资者申购基金的销售机构网点办理基金转出手续即可;如果为两步转托管,先在投资者申购基金的销售机构网点办理转出手续,经基金注册登记T+1日确认成功后,再在30天内至投资者欲转入销售机构办理增开交易账户和转入手续即可。注:在办理两步转托管时,需在转入方填写准确的原申请单编号、对方销售机构及网点编号,否则会导致失败,具体办理手续和收费标准参照销售机构相关规定。


5、基金分红

(1)定义

基金分红是指将基金净值中可分配收益的一部分以红利方式分给投资者,实质上是基金净值增长的兑现。

(2)方式

现金分红与红利再投资。

(3)区别

①现金分红是指基金管理人将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者的一种分红方式。一般市场环境相对比较差的情况下,投资者可以选择这种方式“落袋为安”;

②红利再投资是指将现金红利自动转为该基金份额进行再投资的一种分红方式。红利再投资的部分免收申购费,有利于降低投资者的成本。一般市场环境相对比较好的情况下,投资者可以选择这种方式“利滚利”。

(4)分红条件

基金分红要满足以下基础条件:

①基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

②每一基金份额享有同等分配权。

在满足上述条件前提下,遵循各基金合同中的收益分配规定。

(5)权益登记日和红利发放日

权益登记日是指登记享有分红权益的基金份额的日期,基金份额持有人在权益登记日持有的基金份额享有利润分配的权利。

红利发放日是指投资者的红利款自托管账户划出的日期。红利发放日一般是权益登记日的下一个工作日。

(6)红利转投资部分的份额可以赎回的时间

红利按权益登记日(R日)除权除息后的基金份额净值为计算基准确定再投资基金份额,再投资基金份额将于R+1日直接计入其基金账户,R+2日起投资者可以查询、赎回。

(7)权益登记日当天申购/赎回的基金能否享受分红

权益登记日申请申购及转换转入本基金的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回及转换转出本基金的基金份额享有本次分红权益。

(8)分红之前是否可以随时修改分红方式

权益登记日前,直销投资者可通过永赢基金网站查询、变更当前的分红方式,代销投资者可通过代销机构修改分红方式。分红方式将按照投资者在权益登记日之前(不含该日)最后一次选择且经本基金注册登记机构确认的分红方式为准。

(9)现金红利到账时间

自红利发放日起T+2个工作日内划往投资者账户。


6、非交易过户

基金的非交易过户是指基金因继承、捐赠、协助执行司法判决及基金登记机构认可的其他情况下的基金份额的过户业务。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有基金份额的投资人。

“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他社会团体;“司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织的情形。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。



风险提示:本资料仅为服务信息,不构成任何投资建议或承诺。本资料中全部内容均为截止发布日的信息,如有变更,请以最新情况为准。基金过往业绩不代表未来表现。市场有风险,投资者需谨慎。投资者购买基金时,请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》,自行做出投资选择。













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